全国打击套(骗)取住房公积金案例摘录
发布时间:2016-07-18 来源:办公室 阅读次数: 1 选择字号:小|大
近年来,全国各地相继出现了一些“公积金提现”小广告及中介,给个别缴存职工带来误导,严重干扰了住房公积金管理秩序,住房公积金管理中心与相关部门联合打击套(骗)取住房公积金的行为,成效显著。
住房公积金制度是我国城镇住房制度改革的一项创举。建立住房公积金制度的目的,是为城市政府筹集一笔长期的、稳定的政策性住房资金,促进政策性住房金融体系的建立和城镇住房建设,提高城市政府的住房保障能力和城镇职工的居住水平。住房公积金是职工按规定存储起来的专项用于住房消费支出的个人住房储金,具有社会性、互助性、强制性和保障性等特征。公积金管理中心对住房公积金实行强制管理,职工对住房公积金的占有、使用、收益和处分四项权能的行使是一种受限制的所有权。职工要使用住房公积金,不能像银行存款一样自由存取,必须符合住房公积金规章和制度规定的要求。通过虚假材料对住房公积金实施套(骗)取骗贷,不仅是一种严重的失信行为,更是一种违法行为。省住房公积金管理中心将加大对提取资料的核查力度,完善风险防控机制,对套(骗)取骗贷行为始终保持高压态势,对伪造凭证、印章和合同的中介机构和职工个人,涉嫌犯罪的都将移交司法机关处理。
敬请广大群众和社会各界监督,提倡实名举报,积极提供线索,配合查处违法违规行为,共同维护住房公积金管理良好秩序。
以下摘录部分省、市打击套(骗)取住房公积金违法行为的案例,以期防微杜渐,警钟长鸣,学法守法,为我省住房公积金事业营造健康安全的发展环境。
 
案例1:中山首例非法套取住房公积金案15人被公诉
2012年12月,中山市第一市区检察院以涉嫌伪造国家机关证件罪,对被告人黄某等15人提起公诉,涉案金额达32万余元。据悉,这是中山市首例非法套取住房公积金案件。
2011年12月至2012年6月期间,中山市中粤马口铁有限公司员工黄某等15人在不符合住房公积金申领条件的情况下,伪造房屋产权证、不动产销售发票、契税完税凭证等资料,持虚假证件、资料,陆续从中山市住房公积金中心火炬开发区办事处套领出住房公积金,总额达32万多元。
该案作为中山市首例涉及住房公积金领域的刑事案件,社会影响恶劣。收到案件后,第一市区检察院通过慎重认定犯罪事实,依法以涉嫌伪造国家机关证件罪对被告人黄某等15人提起公诉。
中心提醒:住房公积金虽然归职工个人所有,但必须专款专用,只有满足规定的条件和情形才能提取使用,使用虚假手续套(骗)取住房公积金属于违法行为,千万不要听信不法分子虚假宣传,任何违法违规行为都不会有好结果,只能是“赔了夫人又折兵”。
 
 
案例2:套(骗)取住房公积金是违法行为
因套(骗)取住房公积金,80后女子徐某被市住房公积金管理中心申请法院强制执行退还住房公积金,并向市住房公积金管理中心缴纳罚款600元。
找人套(骗)取5万元公积金,报酬2万。1983年出生的徐某是一个“月光族”,经常透支信用卡,正当她为还不上信用卡欠款发愁时,在网上看到有人声称可帮助提取住房公积金,徐某便打起了住房公积金的主意。
徐某找到自称能帮其提取住房公积金的王某,二人最后商定由王某提供一份伪造的购房合同,由徐某拿着购房合同及相关材料到市住房公积金管理中心办理提取手续,王某表示,自己伪造的手续肯定不会被发现。徐某按照王某的指点将自己账户中的5万元住房公积金提取了出来,并按约定给王某2万元作为报酬。但令她没想到的是,第二天她就接到市住房公积金管理中心的电话,告知已查出她的提取手续系伪造,要求她尽快退还套(骗)取的住房公积金并接受行政处罚,其单位领导出面后才意识到问题严重性。接到市住房公积金管理中心的电话,徐某马上打电话质问王某,要求王某退还2万元报酬,这时王某的态度变了,说制作那些假手续也要成本,不可能退还,气得徐某是哑巴吃黄连—有口说不出。
此后几天,市住房公积金管理中心又多次致电催徐某退回已提取的公积金,徐某表示现在没钱还不了,后来干脆不接电话。正当徐某在忐忑中度日如年时,突然接到法院电话,要求她到法院退还套(骗)取的住房公积金。原来,因徐某拒不退还套(骗)取的住房公积金,市住房公积金管理中心已向法院申请强制执行。
此时,徐某仍然寻找借口拖延,最终法官找到徐某的工作单位,向其单位下达《协助执行通知书》,准备扣划徐某的工资账户用于还款,其单位领导得知此事后,对徐某进行了严厉批评教育,此时徐某才认识到问题严重性,表示要尽快退还所套(骗)取的5万元住房公积金,并接受市住房公积金管理中心作出的行政处罚。
中心提醒:借助这些中介的方法违规骗取住房公积金,这种行为一旦被发现,套(骗)取职工不仅要全额退还所支取的公积金金额,之前交给中介公司的中介费也将打水漂。
 
 
案件3:沉溺赌博遵义女子伪造手续套(骗)取公积金获刑
遵义县马蹄镇政府工作人员袁某,因为沉溺赌博,伪造手续骗取公积金。2013年07月,袁某因诈骗罪和盗窃罪,被法院一审判处有期徒刑3年,并处罚金4千元。
时年30岁的袁某(女)十分迷恋打牌赌博,然而总是输多赢少,微簿的工资收入远远不够应付赌局。2012年10月16日,袁某在参与赌博输光了自己仅有的财物后,想到自己的住房公积金账户上还有6000余元钱,于是决定将住房公积金取出来,袁某精心伪造了建房合同、建设工程规划许可证等虚假材料,并持该批假材料到遵义县住房公积金管理中心申领自己名下的住房公积金,顺利骗过了工作人员审核,取得了自己名下的住房公积金6107元。
法院还审理查明,袁某还采取同样方法从遵义县住房公积金管理中心骗领其父亲名下的住房公积金27000元,以及其同事田某名下的住房公积金23000元。2012年9月27日,袁某还趁吃饭无人之机,盗窃镇政府工作人员冉某放在办公室内的两条香烟,鉴定价值1980元。
遵义县人民法院审理认为,袁某采取伪造国家机关证件、公文、印章,使住房公积金管理中心工作人员产生认识错误而准予支取袁某本人以及其父亲与同事的住房公积金,其行为符合诈骗罪的构成要件,构成诈骗罪;此外,袁某还盗窃同事的香烟,其行为构成盗窃罪。法院遂以犯诈骗罪判处袁某有期徒刑3年,并处罚金3千元;以犯盗窃罪判处其有期徒刑6个月,并处罚金1千元,决定执行有期徒刑3年,并处罚金4千元。
中心提醒:申请人申请办理提取住房公积金业务的,应当向省住房资金管理中心提交真实、合法、有效的证件、文书及相关资料,并对所提交证件、文书及相关资料的真实性、合法性、有效性负有全部法律责任,如申请人向省中心提交伪造、变造的虚假证件、文书及相关资料,根据情节轻重责任人将承担相应法律责任。